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外匯交易贏家速成班01 甚麼是外匯保證金?

外匯保證金交易是甚麼?

台灣與外匯保證金
       外匯保證金交易是甚麼呢?它是一項全球都十分風靡的一種交易商品,但由於我們台灣在貨幣交易上是一個相對保守的國家,原因在於我們的新台幣本身不是國際上流通的通貨貨幣,所以反而在我們台灣一般投資人所交易的商品比較熱絡的商品是屬於股票、期貨一類,但反觀日本、歐美、澳洲..等國,外匯保證金交易可以說是習以為常的交易工具。

日本與外匯保證金
       以日本來說在20世紀90年代末的時候,發生了金融危機,日本將國內的長期利率政策採取了低利率並且接近零利率的狀況,導致當時有許多的家庭主婦透過0利率的日圓,借取的大量的日圓,將這些日圓存往利率比較高的國外銀行去,透過利息的收入以及匯率波動的匯差賺取報酬,也因此這樣子的風氣帶動了整個日本的炒匯潮流,故到了後來,日本將這樣子的現象稱之為渡邊太太現象,這樣的情況也造就了日本擁有非常蓬勃發展的外匯保證金交易市場。

到底甚麼是外匯保證金
       外匯保證金交易也是我們一般人俗稱的炒匯,藉由和指定的經紀商或是銀行進行外匯保證金交易的開戶申請以後,便可以開始進行交易,開戶以後我們存入我們的交易帳戶一筆資金(當作保證金),目前的外匯保證金交易以美元作為基準貨幣,我們藉由保證金來搭配操作的槓桿來進行交易(台灣目前根據國際走向,槓桿倍率約為30倍左右,申請專業投資人資格可以申請100倍的槓桿)。台灣交易的投資人在保證金充足的情況下,可以選擇自己想要操作的匯率商品、原物料、貴金屬、國際指數、國際個股(美股、港股、歐股..等等),去進行外匯保證金或是價差合約的交易,以目前元大來說現在可以操作的商品有匯率、黃金、白銀、原油、指數、美股..等商品,在未來有望開放更多的美股、港股、歐股的商品,耐心等待美好的降臨
更新時間:2021.11.18

       結論來說,外匯保證金交易就是一種透過槓桿操作的方式,藉由投資交易帳戶內的較少的資金獲得較多的交易額度,例如我的交易帳戶使用了100美元來當作保證金我就可以來操作3000美元的交易部位,大概是這個樣子的情況,透過觀察匯率的上漲與下跌,進行買方與賣方的方式來進行持有貨幣部位的方式,來獲取創造利潤的機會。

以銀行的例子來看外匯保證金
       我們以最簡單的銀行換匯為例來說明一下外匯交易,假如1美元兌換台幣的匯率是28.5台幣,假設我們被公司招待員工旅遊要出國去美國遊玩好了,我可以先準備28,500台幣來跟銀行兌換了1,000美元作為我的旅費,結果整個旅遊公司把所有的費用全包下來了,我沒有花到半毛我的1,000美元的旅費,結果當我回台灣的時候,美元兌換台幣的匯率變成29台幣,那我手上的1,000美元換匯成台幣時,我就可以換成29,000台幣,其中29,000-28,500=500台幣,這個從中產生的價值就變成了我這次匯率交易的收入,我這次的交易報酬率就是500除以28500等於1.7%,我這次匯率交易操作的報酬就是1.7%;反之,若美元兌新台幣匯率變成28的話呢?則我的1,000美元被換匯成28,000台幣,則28,500-28,000=500,這個從中產生的價值就變成了我這次匯率交易的虧損,我這次的交易虧損率就是500除以28500等於-1.7%,我這次匯率交易操作的虧損就是-1.7%。

槓桿與外匯保證金
 
     假如外匯交易上如果我們搭配了槓桿會怎麼樣呢?舉個例子假如我們操作外匯使用了30倍的槓桿,大家這邊要記住,很多人對於槓桿擁有很大的誤區,很多人認為當我們使用30倍槓桿的意思,代表我們今天做交易,賺錢的時候賺30倍,賠錢的時候賠30倍;當我使用100倍槓桿的時候,代表我們今天做交易,賺錢的時候賺100倍,賠錢的時候賠100倍,其實不是這個樣子的,槓桿倍率的概念其實只是純粹對應著我們交易一項商品要動用多少保證金的這件事情而已。

       假如我想操作30,000台幣的股票,今天我可以1:1槓桿,拿出30,000元台幣來購買30,000元台幣的股票,當然若是我們能夠使用30倍的槓桿,那今天我只要拿出1,000元的台幣,我就可以操作30,000元台幣的股票,30,000元台幣的股票波動狀況,依舊是30,000元台幣的股票波動,我們持有槓桿只是減少我們需要動用的資金負擔,但不會增加持有這一檔股票的風險。

交易外匯保證金的關鍵
       所以交易的關鍵是在於我們部位拿捏的大小,而不是在於我們的槓桿有多大。當我們拿著28500台幣要換成美元1000美金的時候,我們只需要支付保證金,以28500除以30來看,我們只需要支付950台幣就可以操作1000美金的部位,當匯率由28.5轉變成29的時候,我們的950台幣成功獲利了500新台幣,報酬52%;當匯率由28.5轉變成28的時候,我們的950台幣損失了500新台幣,虧損52%,這個就是外匯保證金的交易機制,可以藉由少許的資金來達到大金額的操作,省下大量的交易成本與負擔,讓自己在處理資金部位或是避險上更加方便的機制。

       外匯市場是我們全球最大的流通性市場,每一天有大約擁有6兆美元的資金在這個世界上流通,我們透過對於匯率的上漲與上跌,適時的找到恰到好處的買點與賣點進行交易,外匯市場與其它的金融市場不同,以交易市場來說分成場內交易與場外交易,場內交易的意思是有一個中央統一的結算所(舉個例子來說,像台灣有證券交易所跟期貨交易所,紐約跟日本也有他們對應的商品交易所,這個就屬於有中央市場管理),但是我們外匯保證金交易算是場外交易的一環,沒有具體的地點、沒有中央交易所,而是透過銀行、企業、個人間的電子通訊設備等..來進行交易..但不是甚麼樣的外國貨幣都能夠被稱為外匯進行交易的,外國貨幣能否交易在於它是否能夠自由兌換。

       能夠自由兌換的貨幣,以全球50多個國家與地區來說,市場上能夠自由交易的主流貨幣為美元(USD)、歐元(EUR)、日圓(JPY)、英鎊(GBP)、瑞士法郎(CHF)、加幣(CAD)、澳幣(AUD)、紐幣(NZD)。台幣本身就部算是自由交易貨幣當中的主流貨幣,畢竟由於國家規模與國際情勢上,我們就是必須保有妥當的貨幣管制機制,也因此我們在外匯保證金交易這個部分,還是採用必須使用美元才能進行交易的機制來作運作。

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